SCPI Gma essentialis : analyse, avis et rendement

Créée en décembre 2021, Gma essentialis est une scpi de rendement à capital variable qui se concentre sur les immeubles de commerce. Elle est gérée par GREENMAN ARTH dont les bureaux sont localisés au 1 Rue de la Paix, 75002 - Paris. Dans cet article on vous donne une analyse détaillée de cette valeur, et on vous explique si la SCPI présente un intérêt immédiat et à long terme.

1 - Quelle ancienneté pour cette SCPI ?


Quand on parle d'investissement immobilier, l'ancienneté de l'entreprise est souvent sous-estimée. Dans le cas présent, Gma essentialis a été créée il y a moins de 10 ans, ce qui en fait une nouvelle venue sur le marché. Si cela peut signifier un niveau de risque plus élevé par rapport à des options plus établies, c'est aussi une opportunité unique d'investir tôt dans une entreprise prometteuse qui pourrait offrir des rendements plus élevés à l'avenir.

Ancienneté de la valeur: 26 mois

2 - Une capitalisation relativement basse

La capitalisation totale de cette SCPI est loin d'être la meilleure du segment, avec une valeur de 22 milliards. Bien qu'elle présente une faible capitalisation, elle offre tout de même des opportunités pour ceux qui sont prêts à investir tôt dans son potentiel de croissance.

Capitalisation : 22 milliards
Actuellement, avec moins de 50 immeubles dans son portefeuille, la SCPI est clairement au début de son parcours de diversification. Cela peut sembler limité à première vue, mais il est essentiel de comprendre que les SCPI en phase de croissance sont souvent en période d'acquisition active. Ce niveau initial de diversification, bien que modeste, peut en réalité présenter une opportunité d'investissement attractive pour ceux qui cherchent à entrer tôt sur le marché. Le potentiel de croissance peut être significatif à mesure que la SCPI enrichit son portefeuille et étend son empreinte sur le marché immobilier.

3 - Un taux d'occupation financier au top !

Il est extrêmement rassurant de voir que cette SCPI affiche un taux d'occupation financier de 99.23%. c'est un signe d'une performance exceptionnelle. Un taux aussi élevé démontre non seulement la solidité de la valeur, mais aussi la capacité de cette SCPI à louer ses immeubles de manière constante et efficace. 🥇 🥇 🥇

4 - Analyse du rendement de la SCPI Gma essentialis



Le rendement d'une SCPI est étroitement lié au taux de distribution (en vigueur depuis 2021). C'est un indicateur de performance capital permettant de prendre en compte le montant total des dividendes bruts versés en tenant compte aussi du prix de part acquéreur. On peut noter que l'analyse du rendement pour la SCPI de commerce altixia commerces est assez similaire à cette valeur.

AnnéeTaux de distribution (%)Variation du prix (%)
201300
201400
201500
201600
201700
201800
201900
202000
202100
20225.520


* A partir de 2021, le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM) est remplacé par le Taux de Distribution. Ce dernier est calculé en divisant le dividende brut (avant impôts et incluant les prélèvements libératoires et autres impôts payés par la SCPI pour le compte de l'associé) par le prix de référence de l'année concernée. Pour 2020 et les années précédentes, le taux est calculé en divisant le dividende brut (avant prélèvements libératoires) par le prix moyen d'achat de l'action pour l'année considérée.

Le taux de distribution moyen pour cette SCPI est de : 5.52%.
Le taux de distribution moyen pour toutes les SCPI est de : 4.15%.
Le taux de distribution moyen pour les SCPI du même secteur d'activités est de : 4.21%.


Le taux de distribution de cette SCPI est intéressant 🥇 🥇

5 - Quels sont les dividendes et le RAN de Gma essentialis ?



Le tableau suivant retrace les 10 dernières années en terme de dividendes et de report à nouveau RAN. Ce dernier est essentiel et constitue une réserve financière disponible en cas de grandes complications.

AnnéePrix de référence (€)Dividende brut (€)Dividende versé (€)Résultat courant (€)RAN / part (€)
201300000
201400000
201500000
201600000
201700000
201800000
201900000
202000000
202100000
202220011.0411.0400


6 - Prenez en compte les différents frais de gestion


Les frais réels de souscription de cette SCPI sont assez élevés, et représentent 12%. Cela pourrait avoir un impact sur les rendements globaux de votre investissement et nécessite donc une attention particulière lors de l'évaluation de cette SCPI.

Cette SCPI a des frais de gestion non négligeables de 14.4%. Cela pourrait affecter la rentabilité de votre investissement et mérite donc une attention particulière.


7 - Estimez et simulez votre rentabilité


Nombre de parts Rendement brut par an Rendement brut total Valeur finale du portefeuille Rendement net Augmentation totale réelle Augmentation de la valeur finale du portefeuille Rendement net avec augmentation
* Attention il s'agit d'une estimation avec les taux actuels et pour le meilleur cas une augmentation de 1% par an du prix des parts. Mais les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ces investissements peuvent présenter des risques.

8 – Faut-il investir dans la scpi Gma Essentialis ?

La SCPI Gma Essentialis, est relativement jeune sur le marché, avec une capitalisation de 22 milliards et moins de 50 immeubles dans son portefeuille, sa stratégie de croissance pourrait potentiellement offrir des rendements plus élevés à l’avenir. Le taux d’occupation financier exceptionnel de 99.23% démontre une gestion efficace des propriétés et une solidité certaine dans le secteur.

Elle offre un taux de distribution de 5.52% en 2022, supérieur à la moyenne des SCPI qui est de 4.15% et celle du secteur de 4.21%. Ce rendement élevé en fait une option d’investissement attrayante. Cependant, faut bien prendre en compte les frais de souscription de 12% et les frais de gestion de 14.4%, qui pourraient affecter le rendement global de l’investissement.

L’investissement dans Gma Essentialis doit donc être soigneusement étudié en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs d’investissement à long terme.

stéphane Vignessous
A propos de l'Auteur
stéphane Vignessous
Stéphane Vignessous propose des analyses sur les SCPI depuis plusieurs années. Ses conseils n'engagent que lui et il faut rappeler les investissements en SCPI comportent des risques.

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