Selon l’Institut de l’Épargne Immobilière et Foncière (IEIF), les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) ont attiré près de 10 milliards d’euros d’investissement, malgré un contexte économique incertain. Ces placements d’investissement séduisent par leur rendement attractif, mais il faut comprendre que leur performance nette est impactée par divers frais.
Frais de souscription, de gestion, d’acquisition… Les SCPI ne sont pas exemptes de coûts qui peuvent peser sur le rendement final. Mais quels sont réellement ces frais et comment les anticiper ? Nous avons mené notre enquête et on vous explique tout dans les détails.
Comprendre les frais associés à l’investissement en SCPI
Investir dans les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) implique de prendre en compte plusieurs frais. Ces derniers comprennent
- les droits d’enregistrement
- les honoraires du notaire et du commercialisateur
- les charges non refacturables
- divers impôts et taxes
Ces dépenses peuvent influencer le taux de distribution, un élément essentiel à considérer lors de l’investissement. Il faut dire que le rendement affiché par les SCPI est toujours net de tous frais, une particularité qui les distingue des investissements immobiliers locatifs classiques.
Pour une analyse de rentabilité SCPI, il est capital de prendre en compte ces éléments.
| 💰 Frais associés à l’investissement en SCPI | Impact sur le rendement |
|---|---|
| Droits d’enregistrement | Peut influencer le taux de distribution |
| Honoraires du notaire et du commercialisateur | Inclus dans le rendement net affiché |
| Charges non refacturables | Peut influencer le taux de distribution |
| Impôts et taxes | Inclus dans le rendement net affiché |
Les particularités de l’investissement en SCPI
Les frais de gestion dans les SCPI englobent tous les coûts que la SCPI doit supporter pour assurer le suivi et les relations avec les locataires, ainsi que pour maintenir en bon état les actifs immobiliers. Il est donc essentiel pour les investisseurs de prendre en compte tous ces éléments lorsqu’ils envisagent d’investir dans des SCPI.
L’achat des parts peut se faire de différentes manières, y compris au comptant, à crédit, ou même sous forme de démembrement temporaire ou viager de propriété. En règle générale, l’intervention d’un notaire n’est pas requise, à moins que l’achat ne se fasse en démembrement viager.
- ✔️ Les frais de gestion englobent le suivi et les relations avec les locataires, ainsi que la maintenance des actifs immobiliers.
- ✔️ L’achat des parts peut se faire au comptant, à crédit, ou en démembrement temporaire ou viager de propriété.
- ✔️ L’intervention d’un notaire n’est généralement pas requise, sauf en cas d’achat en démembrement viager.
Les outils pour investir en SCPI
Les SCPI, qui battent tous les records en termes de rendement, sont caractérisées par leur simplicité de fonctionnement. Pour aider les investisseurs dans ce domaine SCPI-8.COM propose un outil d’analyse de rentabilité SCPI, une source fiable dans ce domaine. Ces outils sont d’une grande utilité pour ceux qui souhaitent faire un choix éclairé.
Les coûts additionnels potentiels dans l’investissement en SCPI
En plus des frais d’acquisition et de gestion mentionnés précédemment, il faut se pencher sur d’autres dépenses potentielles liées à l’investissement en SCPI. Parmi celles-ci, on peut citer les frais de souscription, qui correspondent à une commission perçue par la société de gestion lors de l’achat de parts. Ces frais, généralement compris entre 5% et 12% du montant investi, sont directement déduits du capital investi.
Il faut également prendre en compte les frais de sortie, qui peuvent être appliqués lors de la revente des parts. Bien que ces frais ne soient pas systématiquement présents, ils peuvent représenter jusqu’à 5% du montant de la revente dans certains cas. Il est donc fondamental de bien se renseigner sur ces coûts avant de procéder à l’achat de parts.
Précisons que, contrairement à l’immobilier direct, l’investissement en SCPI peut générer des frais financiers en cas de recours à l’emprunt pour l’achat de parts. Ces frais, qui correspondent aux intérêts du prêt, peuvent influencer le rendement net de l’investissement. Il est donc nécessaire de bien évaluer sa capacité d’emprunt avant de se lancer dans ce type d’investissement.
